Outils spécialisés
- Famille
- Outils spécialisés
- Livraison
- Hybride
- Délai indicatif
- 6 à 12 semaines
- Profils
- Compagnie · Grossiste / MGA · Courtier
Le constat
Les conseillers en assurance et les prospects effectuent souvent leurs simulations dans des outils déconnectés des systèmes de gestion, ce qui entraîne des ressaisies, des erreurs de tarification et une expérience de souscription fragmentée. Les courtiers et grossistes qui distribuent plusieurs compagnies peinent à proposer une comparaison transparente des offres sans disposer d'un moteur centralisé. L'absence de calculateurs en ligne freine aussi la conversion sur les canaux digitaux.
Bénéfices
- 01
Calcule en temps réel les tarifs de plusieurs compagnies ou formules selon les données saisies par l'assuré ou le conseiller
- 02
Présente une comparaison multi-offres structurée (garanties, franchises, primes, exclusions) en un seul écran
- 03
Intègre les règles de souscription et d'acceptation spécifiques à chaque compagnie (critères de sélection, surprimes)
- 04
Préremplie les formulaires de devis à partir des données de la simulation, sans ressaisie
- 05
Embarque les calculateurs dans un site web, une application métier ou un espace courtier en marque blanche
- 06
Trace chaque simulation pour alimenter le reporting commercial et le devoir de conseil
Fonctionnalités
Le périmètre fonctionnel couvert par la solution, à ajuster à votre organisation lors du cadrage.
- Moteur de tarification multi-compagnies
- Interface de comparaison multi-offres
- Configurateur de règles de souscription
- Formulaire de devis prérempli
- Module d'intégration (widget, iframe, API)
- Traçabilité des simulations
- Export de la comparaison en PDF
Pour qui
Réassureurs
Hors cible principale
Branches concernées
- IARD particuliers
- IARD entreprises
- Santé
- Prévoyance
- Emprunteur
- Vie & épargne
Mise en œuvre
01
Prérequis
Pour tirer pleinement parti de cette solution, les briques suivantes sont recommandées en amont :
02
Intégrations
Et aux outils ou référentiels externes :
API de tarification des compagnies partenairesCRM courtier (transmission du devis)SIG compagniesOutils de signature électronique03
Livraison · Hybride
Un socle logiciel existant, complété par des développements spécifiques.
04
Délai indicatif
6 à 12 semaines selon le nombre de compagnies et de branches intégrées.
Questions fréquentes
01Les tarifs affichés sont-ils garantis ou indicatifs ?
Cela dépend du niveau d'intégration avec chaque compagnie. En connexion directe avec l'API de tarification de la compagnie, les tarifs sont fermes et correspondent à ceux qui seront émis à la souscription. En mode fichier de tarification chargé, les tarifs sont indicatifs jusqu'à validation par la compagnie.
02Le comparateur peut-il couvrir plusieurs branches depuis une seule interface ?
Oui. L'outil est configurable par branche (auto, habitation, santé, prévoyance, emprunteur, risques professionnels…). Chaque branche dispose de son propre formulaire de saisie, de ses règles de souscription et de sa grille de comparaison.
03Comment le devoir de conseil est-il documenté via le comparateur ?
Chaque simulation est horodatée et conservée avec les données saisies, les offres proposées et le choix effectué. Un document récapitulatif peut être généré et joint au dossier de souscription pour satisfaire aux obligations DDA.
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